Çfarë është KYC?

KYC (Njih klientin tënd) i referohet të gjitha procedurave të verifikimit të identitetit të vendosura ndaj institucioneve financiare nga rregulloret ndërkombëtare dhe evropiane për të parandaluar mashtrimin, pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit.

Help Plus Group ® i zbaton me rigorozitet këto procedura për të mbrojtur klientët e saj dhe për të përmbushur detyrimet e tij ligjore.

Dokumentet e nevojshme

Si pjesë e procesit KYC, do t'ju kërkohet të siguroni dokumentet e mëposhtme:

• Dokument identifikimi zyrtar i vlefshëm (kartë identiteti, pasaportë ose leje qëndrimi).
• Dëshmia e adresës më pak se 3 muaj e vjetër (faturë energjie, faturë qiraje, pasqyrë bankare).
• Dëshmia e të ardhurave (fletë paga, njoftim tatimor, ekstrakt Kbis për të vetëpunësuarit).
• Deklarata e identitetit bankar (RIB) për transferimin e fondeve.

Verifikimi dhe afatet

Ekipet tona të brendshme do të verifikojnë dokumentet tuaja brenda 24 deri në 72 orëve pune. Ju do të informoheni me email në çdo fazë të procesit.

Në rast të dokumenteve të palexueshme, të skaduara ose të pamjaftueshme, ne do t'ju kontaktojmë për të kërkuar dokumente të reja. Përpunimi i dosjes suaj është pezulluar deri në marrjen e dokumenteve në përputhje.

Refuzimi i dosjes

Help Plus Group ® rezervon të drejtën të refuzojë çdo kërkesë financimi nëse dokumentet e ofruara rezultojnë të rreme, të paplota ose nëse identiteti nuk mund të verifikohet me siguri. Ky vendim nuk sjell asnjë dëmshpërblim.

Konfidencialiteti i dokumentit

Të gjitha dokumentet e transmetuara brenda kornizës së KYC trajtohen në mënyrë rigoroze konfidenciale, ruhen në serverë të sigurt dhe fshihen pas periudhës së ruajtjes ligjore.

Për çdo pyetje në lidhje me këtë dokument, mund të na kontaktoni në adresën e mëposhtme: contact@helpplusgroup.com.